A jegybank nyilvántartásában nem szereplő magánszemély huzamosabb ideig határon átnyúló befektetéseket közvetített magyar ügyfelek részére.
Az MNB a vizsgálat során feltárta: L. Zsolt magyar befektetők részére egy EGT-államban székhellyel rendelkező befektetési vállalkozásnál portfóliókezelés befektetési szolgáltatási tevékenységet folytatott, és ugyanezen cég részére magyar befektetőket közvetített. A magánszemély sem a jegybank engedélyéhez, sem bejelentéshez kötött tevékenység végzésére nem volt jogosult.
Közölték: L. Zsolt megbízási szerződést, valamint készfizető kezességvállalási szerződést kötött az ügyfelekkel, melyek alapján az érintettek képviseletét a befektetési vállalkozás előtt a kollektív számlával rendelkező magánszemély látta el. A kollektív számla az úgynevezett "copy trading" módszer alkalmazásával működik, mely során a kollektív számlán megkötött egyes ügyletek az ahhoz csatlakozott ügyfelek számláin automatikusan lekövetésre kerülnek. Bármilyen, a másolt kollektív számlán kötött ügylet vagy megbízás (például pozíciónyitás, profit kivétel megbízás vagy pozíciózárás) a másoló számlán is végrehajtásra kerül, a tőkemegosztás függvényében.
A jogosulatlan portfóliókezelési tevékenység végzése miatt 5 millió forint, a bejelentés hiányában függő ügynöki tevékenység folytatása miatt pedig 11 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki az MNB.
A bírság mértékének meghatározása során elsődlegesen azt értékelték, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenység szabályainak megsértése különös súlyú a tőkepiac biztonságos és zavartalan működésének, valamint a tőkepiac tisztaságának követelménye szempontjából. A jegybank súlyosító körülményként vette figyelembe, hogy az engedély nélküli tevékenységek során több magyar befektető részére jelentős veszteségek keletkeztek, valamint L. Zsolt a magyar befektetők pénzeszközeit a fogyasztóvédelmi szempontból különösen aggályos és kockázatos CFD ügyletekbe fektette. Továbbá az általa előidézett jogsértő állapot huzamosabb ideig állt fenn. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy a magánszemély tevékenysége a magyar befektetők száma és a befektetett pénzeszközeinek összege okán a magyar tőkepiacra csekély hatást gyakorolt. Az MNB felhívta az érintett ügyfeleinek figyelmét arra: a piacfelügyeleti bírság a készfizető kezességvállalási szerződésből eredő követeléseiket nem akadályozza.
